Compliance
Actualmente a Credirisk é uma consultora nacional com target estratégico nas entidades financeiras e bancos, estando, as suas soluções tecnológicas certificadas como estando em cumprimento das regras do Comité de Basileia.
O tema AML é uma preocupação que não deverá ser apenas do ponto de vista prudencial mas sobretudo uma obrigação social. Sem dúvida que actualmente o sistema financeiro tem neste momento o maior relevo e também o maior encargo na construção, solidez e eficácia dos mecanismos de AML, aliás, na realidade, as instituições financeiras são ,porventura, os maiores repositórios de informação relevante para este fim e sobre elas pende actualmente o ónus da criação de mecanismos de detecção e prevenção de branqueamento de capitais, ou seja, às instituições financeiras é exigida a realização de investimentos avultados em meios e recursos, ficando desta forma ao assumir a responsabilidade na condução deste processo, sujeitas à moldura sancionatória pelo deficiente cumprimento das exigências dos supervisores.
Crimes subjacentes ao branqueamento de capitais:
- Tráfico de droga
- Organizações criminosas
- Fraude
- Corrupção
- Financiamento ao terrorismo
- Crimes puníveis com penas de privação de liberdade de prazo máximo superior a um ano ou mínimo superior a 6 meses.
Para apoiar os nossos clientes desenvolvemos a solução Argus em parceria com um parceiro estratégico.